ماذا تعني عملية تداول الفوركس؟

الفوركس، أو سوق الصرف الأجنبي، يعد من أكبر وأهم الأسواق المالية عالميًا، حيث يتم تداول العملات يوميًا بمليارات الدولارات، مما يجعله سوقًا عالي السيولة ومتعدد الفرص. سنستعرض في هذا المقال طريقة عمله، العوامل المؤثرة على أسعار العملات، ونقدم نصائح مهمة للمبتدئين لاستكشاف هذا العالم المالي.

ما هو الفوركس للمبتدئين؟

الفوركس، أو سوق الصرف الأجنبي، هو سوق عالمي لتبادل العملات بأسعار متغيرة. و لفهم الفكرة ببساطة، تخيّل أنك تسافر من السعودية إلى الولايات المتحدة، وتحتاج إلى تحويل الريال السعودي إلى الدولار الأمريكي لاستخدامه هناك، ويتم ذلك حسب سعر الصرف في وقت التحويل.

إذا كان سعر الدولار 3 ريالات، فستحتاج إلى 3000 ريال للحصول على 1000 دولار. وعند عودتك إلى السعودية، قد تعيد تحويل ما تبقى معك من دولارات إلى الريال بسعر جديد. فإذا ارتفع السعر إلى 6 ريالات، فإن 500 دولار ستعطيك 3000 ريال، وبهذا تكون قد استفدت من تغير سعر الصرف، وهو نفس مبدأ التداول في الفوركس عبر المنصات الإلكترونية.

يعتمد التداول في الفوركس على الاستفادة من تقلبات أسعار العملات بالشراء عند التوقع بالارتفاع والبيع عند التوقع بالانخفاض. والهدف الأساسي للمتداولين هو تحقيق الربح من هذه التغيرات، مستفيدين من سيولة السوق العالية وإمكانية التداول على مدار 24 ساعة طوال خمسة أيام في الأسبوع.

مصطلحات عامة خاصة بالفوركس

هناك بعض المصطلحات الشائعة في سوق الفوركس التي يحتاج المبتدئون إلى فهمها منها الآتي:

أزواج العملات Currency pairs

في سوق الفوركس، يتم تداول العملات دائماً في أزواج. وعندما يتم الحديث عن زوج عملات، فإن العملة الأولى في الزوج تعرف بالعملة الأساسية، بينما العملة الثانية تعرف بالعملة المقابلة. و لنوضح ذلك باستخدام مثال زوج العملات EUR/USD:

• EUR هو اختصار لليورو، وهو العملة الأولى في هذا الزوج وايضا هو العملة الاساسية.
• USD هو اختصار للدولار الأمريكي، وهو العملة الثانية في هذا الزوج وايضا هو العملة المقابلة.

عندما يكون لديك زوج العملات EUR/USD، فإنك ببساطة تقوم بشراء اليورو مقابل الدولار الأمريكي، أو بيع اليورو لصالح الدولار الأمريكي، اعتمادا على توقعاتك لحركة سعر الصرف بين الزوجين.

على سبيل المثال، إذا كنت تتوقع أن سعر صرف EUR/USD سيرتفع في المستقبل، فقد تقوم بشراء زوج العملات EUR/USD. وبالعكس، إذا كنت تتوقع أن سعر صرف EUR/USD سيرتفع، فقد تقوم ببيع زوج العملات EUR/USD.

السبريد Spread

السبريد Spread هو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب في سوق الفوركس، أي بين سعر البيع وسعر الشراء للعملة. ببساطة، يمثل هذا الفرق التكلفة الأساسية التي تظهر نتيجة اختلاف السعر عند تنفيذ صفقة شراء أو بيع.

عند شراء عملة، يتم التنفيذ بسعر الطلب، وعند بيعها يكون بسعر العرض، والفارق بينهما هو السبريد. يُعد السبريد تكلفة تداول يدفعها المتداول للوسيط عند فتح أو إغلاق الصفقة، وهو عنصر أساسي في حساب تكاليف التداول.

يُقاس السبريد بوحدة تُسمى البيب Pip، وتُستخدم لتحديد مقدار تغير الأسعار. كلما كان السبريد أكبر، زادت تكلفة التداول، مما قد يؤثر على الربحية، لذلك يجب مراعاته عند اختيار الوسيط ووضع استراتيجية التداول.

النقطة او البيب Pip

النقطة او البيب Pip هي أصغر وحدة تغيير في سعر الصرف في سوق الفوركس. وتستخدم نقاط البيب لقياس التغيرات الصغيرة في أسعار العملات. على سبيل المثال، إذا كان سعر زوج العملات EUR/USD يتحرك من 1.2000 إلى 1.2001، فإن ذلك يعني أن السعر قد ارتفع بنقطة واحدة Pip.

في معظم الأزواج الرئيسية في الفوركس، تعادل نقطة البيب الواحدة 0.0001 من قيمة العملة الأولى في الزوج. وهذا يعني أن التغيير في السعر يتم قياسه بالجزء الصغير جداً من العملة. واليك امثلة اضافية لتوضيح ذلك:

• في زوج EUR/USD، إذا تحرك السعر من 1.2000 إلى 1.2001، فإن ذلك يعني ارتفاع قيمة اليورو مقابل الدولار الأمريكي بنقطة واحدة.
• في زوج USD/JPY، حيث أن نقطة البيب تساوي 0.01، إذا تحرك السعر من 110.00 إلى 110.01، فإن ذلك يعني ارتفاع قيمة الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني بنقطة واحدة.

واخيرا تكون نقاط البيب مهمة جداً في حساب الربح والخسارة، حيث يتم تحديدها لقياس الفارق بين سعر الدخول وسعر الخروج في التداول.

الرافعة المالية Leverage

الرافعة المالية هي أداة تسمح للمتداول بفتح صفقات أكبر من رأس ماله الفعلي. فمثلًا، عند امتلاك حساب بقيمة 1000 دولار مع رافعة 1:100، يمكن التداول بمراكز تصل إلى 100,000 دولار.

تساعد الرافعة المالية على زيادة قوة التداول، ما يتيح فرصة تحقيق أرباح أعلى عند تحرك السوق في الاتجاه الصحيح، لأنها تضاعف حجم الصفقة مقارنة برأس المال المستخدم.

لكن في المقابل، تزيد الرافعة المالية من المخاطر أيضًا، إذ يمكن أن تتضاعف الخسائر بنفس السرعة إذا تحرك السوق عكس التوقعات. لذلك يجب استخدامها بحذر، مع الالتزام بإدارة رأس المال وتطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر لتقليل الخسائر المحتملة.

الهامش او المارجن Margin 

الهامش Margin هو المبلغ الذي يودعه المتداول كضمان لفتح والحفاظ على صفقة تداول في سوق الفوركس، ويُستخدم لتغطية أي خسائر محتملة قد تحدث أثناء الصفقة. وبعبارة أخرى، هو الوديعة الأولية التي يطلبها الوسيط للسماح بفتح مركز تداول.

يتم احتساب الهامش كنسبة مئوية من قيمة الصفقة. فمثلًا، إذا كان الهامش المطلوب 2٪ وكانت قيمة الصفقة 10,000 دولار، فإن المتداول يحتاج إلى إيداع 200 دولار كهامش لفتح الصفقة.

تختلف متطلبات الهامش حسب الوسيط ونوع العملة وحجم الصفقة، وتهدف هذه المتطلبات إلى تقليل المخاطر على الطرفين، إذ تتيح للمتداول التحكم في صفقات أكبر من رصيد حسابه مع الحفاظ على مستوى مخاطرة مقبول.

أوامر التداول Trading orders

هناك العديد من الأوامر المختلفة التي يمكن للمتداول استخدامها لفتح وإغلاق المراكز، وتشمل بعض الأوامر المختلفة التي يمكن للمتداول استخدامها في سوق الفوركس:

• أمر السوق Market Order: يُستخدم لفتح صفقة فورًا بسعر السوق الحالي، ويتم تنفيذها بأقرب سعر متاح في اللحظة نفسها.
• أمر الحد Limit Order: يُستخدم لتحديد سعر معين للدخول في الصفقة، ولا تُنفذ الصفقة إلا عند وصول السعر إلى المستوى الذي حدده المتداول.
• أمر الوقف Stop Order: يُستخدم لتنفيذ الصفقة عند وصول السعر إلى مستوى محدد، ويشمل وقف الخسارة للحد من المخاطر ووقف الربح لتأمين الأرباح.
• أمر الوقف المتحرك Trailing Stop: هو نوع من أوامر الوقف يتحرك تلقائيًا مع تحرك السعر في اتجاه الصفقة الرابحة، مما يساعد على حماية الأرباح وتقليل المخاطر.

والجدير بالذكر عزيزي المتداول المبتدئ أن هناك بعض الأوامر الأساسية لفتح وإغلاق المراكز في سوق الفوركس، ويمكن استخدام مجموعة متنوعة منها حسب الاستراتيجية والأهداف الاستثمارية، ومع تطور الخبرة يمكن اكتشاف المزيد من المصطلحات والأوامر لتعزيز الأداء في السوق.

التحليل الفني والأساسي Technical and fundamental analysis

يجمع المتداولون بين التحليل الفني والأساسي لاتخاذ قرارات تداول دقيقة وفعالة حيث يستخدم:

• التحليل الفني لدراسة الرسوم البيانية والمؤشرات مثل المتوسطات المتحركة وRSI وMACD لتحديد الاتجاهات ونقاط الدخول والخروج المثلى.
• التحليل الأساسي فيركز على العوامل الاقتصادية والسياسية المؤثرة على قيمة العملات، مثل معدلات الفائدة والتضخم والنمو الاقتصادي، بالإضافة إلى الأحداث السياسية والقرارات الحكومية والتطورات الجيوسياسية.

ويكمل استخدام النوعين بعضه البعض، حيث يوجه التحليل الأساسي المتداول بشأن الاتجاهات العامة والفرص الاستثمارية ذات القيمة، بينما يساعد التحليل الفني في التوقيت الأمثل لتنفيذ الصفقات.

كيفية التداول في الفوركس؟

يبدأ تداول الفوركس باختيار وسيط موثوق ومرخص يوفر منصة مناسبة و حساب تجريبي لتجربة التداول قبل استخدام أموال حقيقية. بعد اختيار الوسيط، يجب فهم المفاهيم الأساسية مثل العملات المتداولة، الرافعة المالية، السبريد، وأوامر التداول.

استخدم التحليل الفني والأساسي لفهم الاتجاهات السعرية، وحدد أزواج العملات أو الأصول المالية المناسبة للتداول، ثم اختر استراتيجية تداول مجربة تناسب أسلوبك.

عند الاستعداد للتداول الفعلي، افتح حسابًا حقيقيًا بعد التحقق من هويتك، وأودع مبلغًا صغيرًا تستطيع تحمله في حالة الخسارة. طبق استراتيجيتك التي نجحت في الحساب التجريبي على الحساب الحقيقي بحذر لتحقيق الأرباح.

حدد حجم المركز وفقًا لرأس مالك، واختر نوع الأمر مثل السوق أو الحد، وضع استراتيجية لإدارة المخاطر تشمل وقف الخسارة وتحديد الهدف. تابع أداء الصفقة، واضبط وقف الخسارة أو الهدف عند الحاجة، وأغلق المركز عند الوصول للهدف أو وقف الخسارة.

ما هو الهيدج في التداول؟

الهيدج Hedging في التداول يشير إلى استراتيجية تستخدم لتقليل المخاطر المتعلقة بتقلبات أسعار الأصول المالية. يتم ذلك عن طريق فتح مراكز متعاكسة في الأسواق المالية لتعويض الخسائر المحتملة في وضع معين و للتوضيح، هناك مثال بسيط:

لنفترض أنك مستثمر تمتلك أسهم في شركة معينة وتتوقع أن قيمة هذه الأسهم قد تنخفض في المستقبل بسبب عوامل معينة مثل التقلبات في السوق أو أحداث اقتصادية. و لتقليل المخاطر المحتملة، يمكنك فتح مركز بيع للأسهم مع الاحتفاظ بالمركز الأصلي للشراء. هذا يعني أنه مهما انخفضت قيمة الأسهم، ستكون لديك مركز بيع لتعويض هذه الخسائر.

باستخدام استراتيجية الهيدج، يمكنك تقليل المخاطر المرتبطة بالتقلبات في السوق، ولكن يجب أن تكون على علم بأن استراتيجية الهيدج قد تقلل أيضاً من الأرباح المحتملة، حيث يكون هدفها الرئيسي الحفاظ على رأس المال وتقليل الخسائر بدلاً من تحقيق الأرباح الكبيرة.

كيفية فتح حساب تداول تجريبي مجاني وما هي أهم مميزاته؟

فتح حساب تداول تجريبي مجاني يعتبر خطوة مهمة للمبتدئين في عالم تداول الفوركس، حيث يمنحهم فرصة لتجربة التداول في بيئة وهمية دون المخاطرة بأموال حقيقية. إليك خطوات فتح حساب تداول تجريبي مجاني وأهم مميزاته حيث يمكنك اتباع الخطوات التالية:

• اختيار الوسيط: ابحث عن وسيط موثوق ومرخص يوفر حسابات تجريبية ومنصة مستقرة وسهلة الاستخدام.
• تقديم المعلومات الشخصية: املأ استمارة التسجيل بمعلوماتك الأساسية مثل الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف.
• تحميل منصة التداول: حمّل منصة الوسيط على الكمبيوتر أو استخدم النسخة عبر الويب إن وجدت.
• تسجيل الدخول والبدء بالتداول: سجّل الدخول بالبيانات المسجلة وابدأ التداول بأموال افتراضية متاحة في الحساب التجريبي.

أهم مميزات حساب التداول التجريبي

مما لاشك فيه أن حساب التداول التجريبي هو أداة قيمة للمبتدئين لتعلم وتطوير مهاراتهم في التداول دون المخاطرة بأموالهم الحقيقية ومن بعض مميزاته ما يلي:

• بيئة خالية من المخاطر: يمكنك التداول بأموال افتراضية دون المخاطرة بأموال حقيقية.
• تجربة المنصة: يتيح لك حساب التداول التجريبي التعرف على واجهة المنصة وتجربة جميع أدوات التداول والمميزات دون الحاجة للمخاطرة بأموال حقيقية.
• تطوير المهارات: يمنحك الحساب التجريبي الفرصة لتطوير واختبار استراتيجيات التداول وتعلم كيفية إدارة المخاطر دون المخاطرة بأموالك الحقيقية.
• الوصول إلى البيانات التاريخية: يمكنك استخدام حساب التداول التجريبي لاسترجاع بيانات تاريخية لتحليل الأسواق وتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بك.
• متابعة الأخبار والتحليلات: يمكنك استخدام الحساب التجريبي لمتابعة الأخبار الاقتصادية والتحليلات الفنية والأساسية وتقييم تأثيرها على الأسواق دون المخاطرة بأموالك.

ما هو الفرق بين التداول و الفوركس؟

التداول هو عملية بيع وشراء الأصول المالية مثل الأسهم والسندات والسلع والعملات بهدف الربح. يشمل أسواقاً مختلفة مثل سوق الأسهم، الفوركس، السلع، والعقود الآجلة والخيارات، وكل ما يُتداول عبر البورصات وأسواق المال يُعتبر تداولاً.

أما الفوركس، أو سوق الصرف الأجنبي Foreign Exchange، هو سوق عالمي لتداول العملات الأجنبية. يهدف التداول فيه إلى الربح من تغيرات أسعار الصرف عن طريق شراء عملة وبيع أخرى في نفس الوقت عبر منصات تداول مخصصة.

لذلك عزيزي القارئ، يمكننا القول إن الفوركس هو نوع معين من أنواع التداول، ويتميز بأنه يركز على تداول العملات الأجنبية فقط، بينما يمكن أن يكون التداول عمومًا يشمل مجموعة واسعة من الأصول المالية والأسواق المختلفة ، وباختصار الفوركس يعتبر تداول اما التداول فلا يعتبر فوركس حيث انه متنوع.

ما هو الفوركس الإسلامي؟

الفوركس الإسلامي هو نوع من تداول العملات الأجنبية يتوافق مع الشريعة الإسلامية، حيث يمنع الربا والمخاطرة المفرطة والمعاملات غير الشفافة. و يهدف إلى توفير بيئة تداول تتماشى مع القيم الدينية، ما يجعله خيارًا شائعًا للمتداولين المسلمين.

تتمثل ميزة الفوركس الإسلامي في تمكين المتداولين من ممارسة أنشطة التداول دون مخالفة مبادئ الشريعة، مع تطبيق القواعد الشرعية على عمليات التبادل والتداول بما يضمن الالتزام بالقيم الدينية. ومن أمثلة مبادئ الشريعة الإسلامية التي يتم تطبيقها في الفوركس الإسلامي:

• منع الفوائد الربوية:  يتعارض الربا مع مبادئ الشريعة الإسلامية، لذا يتم تجنب تحصيل أو دفع الفوائد على التمويل أو التجارة.
• تجنب المعاملات الغامضة أو غير الشفافة: يجب أن تكون جميع الصفقات والعمليات شفافة وواضحة، دون وجود أي عناصر من الغموض أو التضليل لمنع شبهة الغرر او الضرر.

ما هو حكم الفوركس؟

حكم الفوركس قد يختلف وفقاً للتفسيرات الشرعية والمذاهب الفقهية المختلفة في الإسلام، حيث يمكن أن يكون الفوركس حراما إذا تم اقترانه بالمحظورات الشرعية، وقد يكون حلالا إذا خلى من ذلك. إليك ذلك تفصيلا حول حكم الفوركس:

الفوركس يتضمن حكمين شرعيين، حيث اختلف العلماء في حكمه إلى رأيين:

الرأي الأول

وهو رأي المجمع الفقهي بجدة في دورته 18، الذي قضى بحرمانيته مطلقا للاعتبارات التالية:

• وجود الرافعة المالية، التي اعتبرها قرضا ربويا يجر نفعًا، وهو محرم في الشريعة الإسلامية.
• وجود اشكالية الجمع بين السلف والمعاوضة، حيث تأخذ شركة الوساطة نسبة من الأرباح نظير ما أعطته للمتداول من رافعة مالية أو القرض.
• وجود غرر وضرر، حيث لا توضح الشركات بعض الأسباب والمحاذير الخاصة بهذه المعاملة.

الرأي الثاني

وهو الرأي القائل بأن الفوركس حلال عندما يتجرد من الأسباب السابقة التي هي أصل الحرمانية في المعاملة. يعتبر هذا الرأي أن الرافعة المالية ليست قرضًا، بل هي تمويل للأفراد لمساعدتهم في تحقيق أرباحهم. وإذا خلي من المحظورات الشرعية مثل الفوائد الربوية ورسوم التبييت والجمع بين السلف والمعاوضة، فإنه حلال شرعًا.

ما الفرق بين الفوركس والكريبتو؟

الفوركس والكريبتو أو ما يطلق عليها العملات الرقمية أو العملات المشفرة هما اثنان من أسواق التداول المالي الشهيرة، ولكن لهما بعض الاختلافات الرئيسية. إليك الفروقات الرئيسية بينهما: