تقييم شركة Derayah

تطرح شركة دراية المالية Derayah صبغتها في السوق ككيان جامع لخدمات التمويل والوساطة والاستثمار تحت مظلة تقنية موحدة، فهل تتحرك هذه المنصة وفق أطر تشريعية تضمن حقوق المتعاملين؟ إن فصل الخطاب في هذا الشأن يرتكز على تشريح ترخيصها المحلي، ووضعه في كفة المعايير الدولية، لنستبين مدى مواءمة هذه المنصة للمتطلبات الرقابية العالمية، ومستوى الحماية الممنوح لأموال المودعين فيها.

نبذة عن شركة دراية المالية Derayah

وضعت شركة دراية المالية حجر الأساس لمسيرتها في عام 2008، لتشق طريقها في القطاع الاستثماري السعودي كشركة مرخصة من قبل هيئة السوق المالية، ومقيدة في سجلات الرياض التجارية تحت رقم (1010266977).

ولم تكن انطلاقتها شكلية، بل استندت إلى ملاءة مالية متينة برأس مال بلغ 162,130,290 ريالاً سعودياً (قرابة 43,233,312 دولاراً أمريكياً)، وهي القاعدة التي اتكأت عليها الشركة في تشييد منظومة تقنية واستثمارية تهدف لمواكبة متطلبات المستثمرين والمضاربين في السوق.

وتظهر ميزة دراية في محاولتها شمول كافة مفاصل العمل المالي؛ إذ لم تحصر نشاطها في تقديم المشورة الفنية فحسب، بل ذهبت نحو هندسة وإدارة محافظ وحلول استثمارية مبتكرة تتقصى الفرص في فئات أصول متباينة.

تفتح دراية المالية الطريق أمام رؤوس الأموال الأجنبية لدخول سوق الأسهم والصناديق السعودية من خلال خدمات عقود المقايضة، مع توفير خيارات واسعة للتداول في أصول مالية مختلفة، لتقدم بذلك نموذجاً استثمارياً يحاول تغطية متطلبات السوق وتلبية احتياجات المستثمرين من جوانب شتى. 

​هل شركة دراية المالية مرخصة؟

​نعم، شركة دراية المالية مرخصة محلياً من قبل هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية بموجب سجل تجاري رقم 1010266977.  إلا أن هذا الترخيص محلي محدود النطاق والوحيد الذي تمتلكه، بالرغم من تواجد الشركة في السوق السعودي لمدى يتجاوز 15 عاماً.

حيث تغيب عن الشركة التراخيص العالمية المرموقة التي تمنح المصداقية الدولية الواسعة. ويترتب على هذا الاعتماد الوحيد أن أنشطة دراية تقتصر حصراً على العمل داخل حدود المملكة العربية السعودية، مما يمنعها قانونياً من ممارسة نشاط التداول في الأسهم والأسواق العالمية بشكل مستقل، ويجعل أي نشاط لها خارج هذه الحدود التنظيمية مخالفاً للمعايير الدولية الصارمة.

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة Derayah

يوجد منتجات مالية متنوعة تتمثل في الاستثمار والتداول والتمويل تقدمها دراية وهي كالتالي:

الاستثمار مع شركة Derayah

يمكنك الدخول في قنوات استثمارية متنوعة عبر منصة دراية، وتتمثل هذه المنتجات في الآتي: 

• الصناديق الاستثمارية: تتيح دراية الاستثمار عبر باقة متنوعة من الصناديق التي يتولى إدارتها خبراء من داخل الشركة، وتغطي هذه الصناديق أصولاً مختلفة تشمل الأسهم والصكوك والعقارات والسلع. 
•  الاستثمارات البديلة: تتيح دراية المالية الاستثمار في صندوق دراية رايت، الذي يركز على الاستثمار العقاري يتوافق مع المبادئ الشرعية.، هذا وتقدم أيضًا صناديق أخرى تستهدف الاستثمار في العقارات المؤجرة، وتطوير المشاريع العقارية بالتعاون مع مطورين عقاريين محترفين.
• الأسهم: تطرح دراية صناديق استثمارية متخصصة في السوقين السعودي والخليجي، تركز استراتيجيتها على بناء عوائد مستدامة من خلال انتقاء شركات قوية مدرجة وتوظيف الأموال فيها بذكاء يخدم الاستثمار طويل النفس. 
• المحافظ الخاصة:تمنح هذه الخدمة العميل حرية رسم خطته الاستثمارية بنفسه، بينما تتولى دراية عبء الإدارة الفنية للمحفظة لضمان توافقها مع أهدافه، مع التزامها بإرسال كشوفات دورية توضح كافة تفاصيل الأداء. 
• استشارات الاستثمار: تقدم دراية المالية استشارات استثمارية تتماشى مع احتياجات كل عميل بشكل فردي، مع التركيز على العوائد المرغوبة والسيولة المطلوبة، وتقديم نصائح شاملة بواسطة فريق متخصص ومستقل.

منصات التداول لدى شركة دراية المالية

توفر شركة دراية المالية Derayah نوعين من منصات التداول، هما: 

1. منصة دراية: تعتبر اختياراً جيداً لمن يبحث عن السرعة والدقة؛ فهي توفر بالتعاون مع شركة "أوان" أسعاراً فورية عبر تطبيق ويب يعمل من المتصفح مباشرة دون الحاجة لتحميل أي برامج، مما يوفر تجربة تداول شاملة لمختلف الأسواق مدعومة بتقارير فنية.
2.  منصة دراية جلوبل: وضعت لربط المتداول بالبورصات الدولية، حيث تمكن مستخدميها من متابعة أسعار الفوركس وبناء قوائم للأسهم وصناديق الاستثمار وعقود الخيارات، مع إمكانية تنفيذ الأوامر في أكثر من بورصة عالمية لضمان أفضل سعر. كما توفر المنصة سهولة في إرسال الأوامر سواء عبر الإنترنت أو الهاتف بالاتفاق مع فريق دراية.

التمويل من شركة دراية المالية

تتيح شركة دراية Derayah في بند التمويل ثلاثة أنواع وهم:

• التمويل بالمرابحة: تتيح دراية هذا النوع من التمويل من خلال اتفاقية تعتمد على رهن الأصول، وهي تناسب بالدرجة الأولى المستثمرين الذين يفضلون النفس الطويل أو التداول على فترات متباعدة. تبدأ قيمة الطلب من 10,000 ريال فقط عبر الموقع، بعقد سنوي متوافق كلياً مع أحكام الشريعة الإسلامية وبلا أي رسوم إضافية عند تقديم الطلب. 
• التداول بالهامش: هو أداة لتعزيز قدرتك الشرائية، تفتح أمامك المجال لدخول صفقات تفوق حجم رأس مالك دون رسوم إضافية، لتستغل تقلبات السوق بفاعلية أكبر. هذا الحساب مصمم للمتداولين المتمرسين الذين لديهم القدرة على إدارة صفقات معقدة والتحكم في قراراتهم بمرونة تامة. 
• التمويل المجاني: هو نظام للتداول بالهامش يتيح لك التحرك في السوق بلا أعباء أو تكاليف تمويلية، ما يجعله الأداة الأنسب للمضارب النشط الذي يعتمد على الصفقات السريعة والقاطفة. يرتكز هذا التمويل على عقد شهري معفى تماماً من رسوم الطلب، ما يمنحك الحرية الكاملة في اختيار الأسهم وتقييمها بمرونة عالية، مع التزام تام بالضوابط الشرعية. 

منصات التداول لدى شركة دراية المالية

من الناحية التقنية فإن منصات التداول في  شركة دراية المالية Derayah  تقسم إلى نوعين هما:

• منصة دراية: توفر هذه المنصة حلاً تقنياً متطوراً يتسم بالسرعة والدقة، إذ تتيح أسعاراً فورية وحية عبر تطبيق ويب لا يتطلب أي تنصيب على الأجهزة. تمنحك هذه الواجهة القدرة على مراقبة الأسواق والعملات في مكان واحد، مع توفير أدوات تحليلية متقدمة تدعم دقة التنفيذ. 
• منصة دراية جلوبل: صُممت لربط المتداول بالأسواق الدولية، حيث تمنح مستخدميها القدرة على متابعة أسعار الفوركس وبناء قوائم مخصصة للأسهم وصناديق الاستثمار وعقود الخيارات، مع ميزة تنفيذ الأوامر في أكثر من بورصة عالمية لضمان الحصول على أفضل الأسعار التنفيذية. كما توفر هذه المنصة مرونة عالية في إرسال الأوامر سواء عبر الإنترنت أو تطبيق الهاتف الذكي بالتنسيق مع فريق دراية.

هل شركة دراية المالية نصابة؟

لا نستطيع القول بأن شركة Derayah نصابة، فهي تعمل بشكل قانوني واضح لأنها مرخصة ومسجلة رسمياً لدى هيئة السوق المالية السعودية. ولكن هناك ملاحظات تثير القلق عند النظر إلى تاريخها الطويل الذي يمتد لأكثر من 15 عاماً دون الحصول على ترخيص عالمي يسمح لها بتقديم خدمات دولية بمعايير عالمية. هذا الوضع التنظيمي المحدود يقلل من قدرة المتداول على الحصول على حماية رقابية دولية قوية. 

أنواع الحسابات المالية لدى شركة Derayah

تقدم شركة دراية المالية ثلاثة أنواع من الحسابات، هي: 

• حساب الاستثمار:يركز هذا الحساب على تنمية رأس المال وتراكم الثروة بعيداً عن المضاربات السريعة؛ إذ يفتح لك الباب للاكتتاب في الصناديق الاستثمارية، والأسهم، والاستثمارات البديلة، مع ميزة إدارة المحافظ وتلقي استشارات مهنية تدعم قراراتك الاستثمارية. 
• حساب التداول: وضع للمتداولين المهتمين بأدوات الدخل، ويركز على تداول الصكوك والسندات، ويوفر بيئة منظمة للتعامل مع هذه الأصول.
•  حساب التمويل: يهدف لتزويد المتداولين بالسيولة اللازمة، ويشمل خيارات المرابحة والتداول بالهامش والتمويل المجاني، لتلبية احتياجات العملاء المالية المختلفة. 

رسوم وعمولات منصة دراية المالية

تعتمد منصة دراية رسوماً متغيرة حسب نوع السوق والأداة المتداولة، كما يلي:

•  سوق الأسهم السعودي: عمولة 0.155% وبحد أدنى 0.01 ريال.
•  الصكوك والسندات السعودية: رسوم 0.08% وبحد أدنى للعمولة 100 ريال. 
• المشتقات المالية: تشمل العقود المستقبلية (0.075%) وعقود الخيارات (رسوم ثابتة 6.50 ريال). 
• الأسواق الخليجية والعربية: العمولة هي 0.45%، مع اختلاف الحد الأدنى حسب عملة البلد. 
• سوق نيويورك والأسهم الأمريكية: رسوم تبدأ من 1.99 دولار، وبحد أدنى للعمولة 0.0199. 

طرق السحب والإيداع لدى شركة Derayah

تعتمد دراية المالية على التحويل البنكي وسيلةً وحيدة لعمليات الإيداع والسحب، ورغم ما يوفره هذا الخيار من مستويات أمان عالية، إلا أن العميل قد يصطدم بعامل الوقت؛ إذ تستغرق المعاملة عادةً ما بين ثلاثة إلى سبعة أيام عمل، مع ضرورة مراعاة الرسوم التي قد يقتطعها البنك أو تفرضها الشركة على هذه التحويلات. 

طرق التواصل مع شركة دراية Derayah

بإمكان العملاء التواصل مع منصة دراية المالية، من خلال الطرق التالية:

• الاتصال من داخل المملكة على الرقم: 920024433.
• الاتصال من خارج المملكة على الرقم: +966112998000.
• فاكس: +9662998071.
• البريد الإلكتروني: support@derayah.com.
• الدردشة المباشرة عبر الموقع الرسمي للشركة.

إيجابيات وسلبيات التداول مع شركة Derayah

تتلخص إيجابيات وسلبيات منصة دراية المالية بالنقاط الموضحة في الجدول التالي: