تقييم شركة أوندا OANDA

تبرز شركة أوندا OANDA من الشركات التي أثارت جدل واسع عالميًا فهل ما يُشاع حول أوندا يعكس الواقع؟ و هل تراخيصها قوية بما يكفي لحماية المتداولين، وهل خدمات العملاء جديرة بما يضمن تجربة تداول سلسة وموثوقة؟ في هذا المقال، سنقدم لك نظرة شاملة ومفصلة على أوندا، بدءًا من وضعها الرقابي، مرورًا بالأسواق المتاحة ومنصات التداول، وصولًا إلى الحسابات، رسوم التداول، آليات الإيداع والسحب، وجودة خدمة العملاء، لنكشف لك كل ما تحتاج معرفته قبل اتخاذ أي قرار.

نظرة عامة وسريعة حول شركة أوندا OANDA

تعد شركة أوندا OANDA من الشركات العالمية المعروفة في مجال التداول، حيث تقدم مجموعة واسعة من المنتجات المالية تشمل الفوركس و العملات المشفرة و الأسهم و المؤشرات و المعادن والسلع، مع إمكانية التداول عبر منصات متقدمة مثل MetaTrader 5 وOANDA Mobile وTradingView.

بالرغم من تنوع الأسواق والمنصات، إلا أن وضعها الرقابي يثير بعض التساؤلات، إذ تعتمد على ترخيص من جزر فيرجن البريطانية و الذي يُصنف من الدرجة الثالثة، ويُعد ضعيفًا مقارنة بالمعايير العالمية لحماية المتداولين وأموالهم.

و تقدم أوندا أنواع حسابات مختلفة تناسب المتداولين العاديين والمحترفين، مع خيارات متعددة للإيداع والسحب، لكن خدمة العملاء محدودة وغير متوفرة باللغة العربية، مما يجعل تجربة التداول أقل مرونة ويحتاج المتداولون للانتباه قبل التعامل معها.

الوضع الرقابي لشركة أوندا OANDA هل تراخيصها حقيقية أم غامضة؟

تدّعي شركة OANDA Global Markets Ltd أنها مسجلة في جزر فيرجن البريطانية تحت رقم التسجيل 2026433، وأنها تخضع للترخيص والرقابة من قبل هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية بموجب ترخيص رقم SIBA/L/20/1130.

وبغض النظر عن صحة هذا الترخيص، فإن ترخيص جزر فيرجن البريطانية يُعد ترخيصًا ضعيف المستوى من الدرجة الثالثة، ويمكن الحصول عليه بسهولة، نظرًا للمرونة التنظيمية والتساهل في متطلبات الإشراف على شركات التداول، مما يعني أنه لا يوفر حماية قوية للمتداولين أو لأموالهم.

لماذا شركة أوندا OANDA لا تعد خيار مثالي؟

ابراهيم جاسر

كاتب محتوي

 

رغم أن شركة أوندا تقدم خدمات تداول متنوعة ومنصات تقنية جيدة، إلا أن عدة نقاط أساسية تجعلها غير الخيار الأمثل لكثير من المتداولين، ومن أبرزها:

1. ترخيص ضعيف في بعض المناطق: الشركة تعتمد على ترخيص من جزر فيرجن البريطانية، وهو ترخيص من الدرجة الثالثة يُنظر إليه على أنه أقل صرامة وتنظيمًا مقارنة بالهيئات الرقابية الكبرى، مما يعني حماية أقل لأموال المتداولين.
2. خدمة عملاء غير قوية: التواصل مع دعم العملاء محدود وصعب، ولا توجد وسائل تواصل مباشرة واضحة كالبريد الإلكتروني أو الهاتف، كما أن الدعم غير متوفر باللغة العربية، مما يعرقل حل المشكلات بسرعة وفعالية.
3. فروق أسعار ورسوم متغيرة: فروق الأسعار قد تكون مرتفعة أو متغيرة في أوقات ارتفاع تقلبات السوق، وهناك أيضًا رسوم غير مباشرة مثل رسوم عدم النشاط ورسوم السحب في بعض الحالات.
4. عدم توافر ميزات متقدمة لبعض الحسابات: الشركة لا تقدم خيارات مثل حسابات ECN أو حوافز تداول قوية مقارنة بوسطاء آخرين، مما يقلل من جاذبيتها للمتداولين المحترفين.
5. تجربة تداول أقل مرونة: ضعف التواصل، وغياب الدعم العربي، وعدم وجود عروض قوية أو إدارة حسابات متقدمة، يجعل تجربة التداول أقل مرونة مقارنة بوسطاء آخرين يقدمون خدمات أكثر شمولاً وتخصيصًا.

نظرة على الأسواق المتاحة لدى شركة أوندا OANDA

تشمل المنتجات المالية التي توفرها شركة أوندا OANDA الآتي:

• الفوركس ويشمل التداول على ازواج عملات مختلفة مثل EURUSD و USDJPY.
• العملات المشفرة مثل تداول عقود الفروقات على البتكوين والايثريوم.
• المؤشرات وتشمل مؤشرات الأسهم العالمية مثل مؤشر داوجونز الصناعي وناسداك.
• المعادن وتشمل الذهب والفضة والنحاس 
• السلع مثل سلع الطاقة والسلع الزراعية
• الأسهم وتشمل أسهم الشركات العالمية مثل تسلا وأمامازون وميتا.

منصات التداول المتوفرة من قبل شركة أوندا OANDA

توفر أواندا OANDA مجموعة منصات معروفة للوصل للسوق وتنفيذ عمليات التداول من خلالها وتشمل:

• منصة أوندا موبايل OANDA Mobile: تتيح لك هذه المنصة التداول على أجهزة iOS وAndroid مع واجهة مستخدم قابلة للتخصيص و التداول بنقرة واحدة، ومؤشرات فنية مدمجة. كما تتيح مشاركة تداول العقود مقابل الفروقات ودعم تسجيل الدخول الموحد لجميع الحسابات الفرعية.
• منصة MetaTrader 5: منصة قوية ومتعددة الاستخدامات متاحة على الويب، أجهزة الكمبيوتر، والهواتف المحمولة. تدعم التداول الآلي باستخدام المستشارين الخبراء EAs والبرمجة بلغة MQL5، وتقدم عمق السوق المحلي، مؤشرات فنية متقدمة، والتقويم الاقتصادي، مما يجعلها مثالية للمتداولين المتقدمين الذين يحتاجون إلى تحليلات دقيقة وإدارة تداول متقدمة.
• منصة TradingView: تقدم تجربة تداول متطورة على المتصفح، سطح المكتب، والهواتف المحمولة، مع رسوم بيانية تفاعلية وسريعة الاستجابة. و توفر المنصة تحليلات شاملة، مؤشرات فنية مدمجة، ومجتمعًا كبيرًا من المستثمرين، ما يجعلها خيارًا ممتازًا للمتداولين الذين يركزون على التحليل الفني والاطلاع على تحركات السوق في الوقت الفعلي.

أنواع حسابات شركة أوندا OANDA

تشكل الحسابات الحقيقية التي تقدمها شركة أوندا OANDA ثلاث أنواع بدون إتاحة الخيار التجريبي منها أو الأسلامي وتشمل:

1- حساب ستاندرد Standard

حساب ستاندرد مناسب لجميع المتداولين، ولا يتطلب تحقق كامل للحساب إذا كانت الإيداعات الإجمالية أقل من 9000 دولار أمريكي. يبدأ الاسبريد من 0.6 على 10 أزواج رئيسية، ولا توجد عمولات على التداول.

ويبلغ حجم الطلب الأدنى 0.01 لوت، مع مستوى إيقاف عند 50%. و تشمل المزايا الإضافية أدوات MT5 المميزة مثل مركز الإشارات من Acuity والتحليل الفني بواسطة AutoChartist.

2- حساب بريميوم Premium

حساب بريميوم مصمم للمتداولين ذوي أحجام تداول كبيرة، ولا يتطلب تحقق كامل للحساب للإيداعات الأقل من 9000 دولار أمريكي. يبدأ الاسبريد من 0.7، ولا توجد عمولات مباشرة، ويطبق خصم على أساس حجم التداول 4 دولارات أمريكية لكل مليون دولار أمريكي مع حد أدنى للتداول الشهري 20 مليون دولار. 

يدعم الحساب التداول بنقرة واحدة والاستراتيجيات المختلفة، ويتيح التداول على أكثر من 1500 أداة مالية على منصات MT5، fxTrade، وTradingView، مع العملات الأساسية ومستوى إيقاف عند 50%. 

و تشمل المزايا الإضافية مدير علاقات مخصص، عمليات سحب مجانية، استرداد رسوم التمويل حتى 40 دولارًا لكل معاملة، اشتراك حصري في موارد تداول خارجية 3cAnalysis وMacromicro، ودعوات لفعاليات وندوات عبر الإنترنت. كما يوفر الحساب شبكة VPN مجانية وبرنامج إحالة للمستخدمين.

3- حساب بريميوم بلس Premium Plus

حساب بريميوم بلس مخصص للمتداولين ذوي أحجام تداول كبيرة جدًا، ولا يتطلب تحقق كامل للحساب للإيداعات الأقل من 9000 دولار أمريكي. والاسبريد يبدأ من 0.1، وعمولة 6 دولارات لكل مليون دولار أمريكي مع حد أدنى للتداول الشهري 50 مليون دولار. الحساب يدعم التداول بنقرة واحدة والاستراتيجيات المختلفة مع أكثر من 1500 أداة مالية، ومستوى إيقاف عند 50% والعملات الأساسية نفسها.

تشمل المزايا الإضافية مدير علاقات عملاء مخصص، استرداد كامل رسوم التمويل لكل معاملة، عمليات سحب مجانية، اشتراك حصري في موارد تداول خارجية، خصم على فروق الأسعار، نسخة مثبتة من دفتر أوامر OANDA، وظيفة VPN/VPS/API، ودعوات حصرية للندوات والفعاليات. كما يدعم الحساب برنامج الإحالة وحساب التسعير الأساسي للمتداولين المحترفين.

آلية الإيداع والسحب في أوندا OANDA

توفر أوندا OANDA طرق إيداع و سحب مختلفة تشمل:

طرق الإيداع

• بطاقات الائتمان والخصم: ماستركارد وفيزا، تظهر الإيداعات عادةً خلال يوم عمل واحد.
• التحويلات المصرفية وتحويلات WISE: دعم الإيداع عبر البنوك وWISE، مع اختلاف أوقات المعالجة.
• سكريل: إيداع الأموال عبر محفظة سكريل الإلكترونية.
• نيتيلر: إيداع الأموال عبر محفظة نيتيلر الإلكترونية.
• طرق دفع بديلة: في بعض دول جنوب شرق آسيا وأمريكا اللاتينية وأفريقيا، يمكن استخدام التحويلات المصرفية المحلية عبر الإنترنت أو الهاتف المحمول والمحافظ الإلكترونية المحلية.

طرق السحب

• البطاقات المصرفية (بطاقات الائتمان والخصم): إعادة الأموال إلى البطاقة نفسها التي تم الإيداع بها.
• التحويلات المصرفية وتحويلات WISE: سحب الأموال مباشرة إلى حسابك المصرفي.
• سكريل: سحب الأموال عبر محفظة سكريل الإلكترونية.
• نيتيلر: سحب الأموال عبر محفظة نيتيلر الإلكترونية.
• طرق سحب بديلة محلية: متاحة في بعض الدول الأفريقية بحسب خيارات الدفع المحلية.

الرسوم وتكلفة التداول مع شركة أوندا OANDA

تفرض شركة OANDA رسومًا على التداول والسحب وفقًا لسياسة الخدمة الخاصة بها، بينما لا توجد رسوم على الإيداع عند استخدام مزود الخدمة المناسب. أما السحب عبر التحويل المصرفي، فيتم تطبيق رسوم قدرها 20 دولارًا أمريكيًا. 

كما تفرض الشركة رسوم عدم النشاط بعد 12 شهرًا، وتبلغ 10 دولارات أمريكية شهريًا. و بالنسبة المراكز المفتوحة ليلًا، فيتم تطبيق رسوم التبييت وفقًا لنوع العقد وسوق التداول.

كيف تتواصل مع شركة أوندا OANDA عند الحاجة؟

للأسف، التواصل مع شركة أوندا عند الحاجة يعد من الأمور الصعبة جدًا، حيث أنها لا توفر عبر موقعها الرسمي أي وسيلة مباشرة للتواصل، مثل البريد الإلكتروني أو الدردشة المباشرة أو رقم الهاتف المحمول. و توفر الشركة فقط بعض الروابط المحدودة، مثل صفحاتها على لينكدإن وفيسبوك وتليجرام، وهذا غير كافي لتلبية احتياجات العملاء. 

كما أن خدمة العملاء لديها غير متوفرة باللغة العربية، مما يزيد من صعوبة تجربة التداول ويجعلها أقل مرونة وأكثر تعقيدًا. هذا يشير إلى وجود قصور واضح في خدمة العملاء لدى الشركة.هل تستجيب شركة أوندا OANDA لمشاكل المتداولين؟

ايجابيات وسلبيات شركة أوندا OANDA

من خلال الجدول التالي نوضح ايجابيات وسلبيات شركة أوندا OANDA بشكل مختصر كالتالي:

لماذا شركة أوندا OANDA لا تعد خيار مثالي؟

رغم أن شركة أوندا تقدم خدمات تداول متنوعة ومنصات تقنية جيدة، إلا أن عدة نقاط أساسية تجعلها غير الخيار الأمثل لكثير من المتداولين، ومن أبرزها:

1. ترخيص ضعيف في بعض المناطق: الشركة تعتمد على ترخيص من جزر فيرجن البريطانية، وهو ترخيص من الدرجة الثالثة يُنظر إليه على أنه أقل صرامة وتنظيمًا مقارنة بالهيئات الرقابية الكبرى، مما يعني حماية أقل لأموال المتداولين.
2. خدمة عملاء غير قوية: التواصل مع دعم العملاء محدود وصعب، ولا توجد وسائل تواصل مباشرة واضحة كالبريد الإلكتروني أو الهاتف، كما أن الدعم غير متوفر باللغة العربية، مما يعرقل حل المشكلات بسرعة وفعالية.
3. فروق أسعار ورسوم متغيرة: فروق الأسعار قد تكون مرتفعة أو متغيرة في أوقات ارتفاع تقلبات السوق، وهناك أيضًا رسوم غير مباشرة مثل رسوم عدم النشاط ورسوم السحب في بعض الحالات.
4. عدم توافر ميزات متقدمة لبعض الحسابات: الشركة لا تقدم خيارات مثل حسابات ECN أو حوافز تداول قوية مقارنة بوسطاء آخرين، مما يقلل من جاذبيتها للمتداولين المحترفين.
5. تجربة تداول أقل مرونة: ضعف التواصل، وغياب الدعم العربي، وعدم وجود عروض قوية أو إدارة حسابات متقدمة، يجعل تجربة التداول أقل مرونة مقارنة بوسطاء آخرين يقدمون خدمات أكثر شمولاً وتخصيصًا.

هل شركة أوندا OANDA نصابة؟

لا يمكن الجزم بالقول بأن شركة أوندا OANDA شركة نصابة ولكن لا تُعد الشركة الخيار المثالي لأغلب المتداولين، إذ أن الترخيص الرئيسي ضعيف جدا ولا يرقى إلى مستوى الأمان والحماية المطلوبة، كما أن خدمة العملاء محدودة وغير متوفرة باللغة العربية، بالإضافة إلى بعض الرسوم الإضافية مثل رسوم عدم النشاط والسحب، ما قد يجعل تجربة التداول أقل مرونة وبها مخاطرة مالية كبيرة.